Política de Categorización del Cliente

Esta política es propiedad de Skilling Ltd, anteriormente llamada Finovel Cyprus Ltd. La reproducción total o parcial en cualquier forma incluida la reproducción a manera de resumen, la reemisión de manera diferente y cualquier cambio en el manual original o cualquier versión traducida está estrictamente prohibida y es solamente permitida con el consentimiento previo y por escrito de Skilling Ltd.

Autorizada y regulada por la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre bajo el número de licencia CIF 357/18.

Skilling Ltd (en lo sucesivo, la “Compañía”, “nosotros”, “nuestro(a)) acuerda establecer contratos “over the counter” (“OTC”) por sus siglas en Inglés) y contratos por diferencias (“CFD” por sus siglas en Inglés) con el cliente abajo firmante (en lo sucesivo, referido como el “Cliente”, “usted”, “su”). Por la presente, el Cliente reconoce, comprende y acepta lo siguiente.

Marco Legal y Regulatorio

Siguiendo la implementación de las Regulaciones aplicables de la Comisión Delegada (UE), la Directiva de Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID) en la Unión Europea y de acuerdo con la Ley 87(I)/2017 titulada Ley de Mercados Regulados & Servicios y Actividades de Inversión, la Compañía requiere por ley, categorizar a sus Clientes en una de las siguientes tres categorías: minorista, profesional o contraparte elegible.

A. CLASIFICACIÓN DEL CLIENTE

La Compañía, antes de comprometerse en una relación comercial con sus posibles clientes, les notifica de la política de clasificación de clientes utilizada por la Compañía, y les informa acerca de la categoría en que son inicialmente clasificados por la misma. Los Clientes deberán categorizarse como se relaciona a continuación, basándose en los siguientes criterios:

  1. Contrapartes Elegibles

La Compañía, al tratar con contrapartes elegibles, está exenta de obligaciones importantes bajo la conducta de reglas comerciales, reglas de mejor ejecución y reglas de manejo de órdenes de clientes. Por ese propósito, las contrapartes elegibles pueden categorizarse en las siguientes categorías:

  • Firmas de inversión;
  • Instituciones de crédito;
  • Compañías de seguros; 
  • OCIVM y sus compañías de administración;
  • Fondos de pensión y sus compañías de administración;
  • Otras instituciones financieras autorizadas o reguladas bajo ley comunitaria o nacional;
  • Productos básicos e inversionistas de productos básicos (invirtiendo en cuentas propias);
  • Gobiernos nacionales y sus oficinas correspondientes incluyendo entes públicos que manejan deuda pública;
  • Bancos Centrales;
  • Organizaciones Supranacionales;
  • Entidades de países terceros equivalentes a las categorías anteriormente mencionadas.

La Compañía, al realizar transacciones con las contrapartes elegibles, obtiene la confirmación expresa de la posible contraparte acerca de acordar ser tratada como una contraparte elegible. Esta confirmación puede ser obtenida como un acuerdo general o con respecto a cada transacción individual.

  1. Clientes Profesionales 

Un Cliente Profesional es un cliente que tiene la experiencia, conocimiento y experticia para tomar sus propias decisiones de inversión y evaluar apropiadamente los riesgos en los que incurre. Para ser considerado un cliente profesional, el cliente debe clasificarse en una de las siguientes categorías:

  1. Entidades que requieren ser autorizadas o reguladas para operar en el mercado financiero, ya sea por Estados Miembros o No-Miembros, tales como:
  • Instituciones de crédito; 
  • Firmas de Inversión;
  • Otras instituciones financieras autorizadas o reguladas;
  • Emprendimientos de seguros;
  • Esquemas colectivos de inversión y compañías de administración de tales esquemas;
  • Fondos de pensión y compañías administradoras de tales fondos;
  • Productos básicos e inversionistas de productos básicos/mercancías derivados;
  • Locales;
  • Otros inversionistas institucionales;

A menos que se establezca expresamente, los Clientes Profesionales podrán presentar una solicitud para ser tratados como “No-Profesionales” y la Compañía podrá acordar darles un nivel más alto de protección. 

2. Emprendimientos mayores, que cumplan dos de los siguientes requerimientos de tamaño, sobre una base proporcional:

  • Un Balance General total de al menos  EUR20.000.000; 
  • Facturación Neta de al menos EUR40.000.000;
  • Fondos Propios de al menos EUR2.000.000;

3. Gobiernos nacionales y regionales y entidades públicas.

4. Otro inversionista institucional cuya actividad principal sea invertir en instrumentos financieros incluyendo entidades dedicadas al aseguramiento de activos u otras transacciones financieras. 

La Compañía se reserve el derecho de tratar a los Clientes mencionados en los subpárrafos (ii), (iii) y (iv) del Punto 2 (anterior) como categorías de Clientes Profesionales sobre la base de información disponible para nosotros, y serán tratados como tales a menos que la Compañía y el Cliente acuerden lo contrario. Es responsabilidad del Cliente considerado ‘Cliente Profesional’ preguntar por un nivel superior de protección donde dicho Cliente sea incapaz de evaluar apropiadamente o administrar los riesgos involucrados. El nivel superior de protección deberá ser adjudicado a tales Clientes Profesionales de acuerdo a las condiciones requeridas por ley.

  1. Clientes Profesionales Optativos

Adicionalmente a los requerimientos anteriormente mencionados, un Cliente, para ser considerado ‘Cliente profesional Optativo’ debe satisfacer los siguientes criterios: 

  • La Compañía emprende una evaluación adecuada de la experticia, experiencia y conocimiento del Cliente, que le dé una garantía razonable, en virtud de la naturaleza de las transacciones o de los servicios previstos, que el Cliente es capaz de tomar sus propias decisiones de inversión y entendiendo los riesgos involucrados;
  • En el curso de la evaluación anterior, al menos dos de los siguientes criterios debería cumplirse: 
  1. El Cliente ha realizado transacciones de un gran tamaño, en el Mercado pertinente con una frecuencia promedio de diez (10) por trimestre en los últimos cuatro (4) trimestres; 
  2. El tamaño del portafolio de instrumentos financieros del Cliente, definido como incluyendo las consignaciones en efectivo y los instrumentos financieros, exceda en 500 000 EUR;
  3. El Cliente trabaje o haya trabajado en el sector financiero al menos un (1) año en una posición profesional, que requiera conocimiento de las transacciones o servicios previstos.

La Compañía se reserva el derecho de rechazar cualquier solicitud para reclasificación y/o tratamiento como Profesional, siempre y cuando el Cliente no pueda satisfacer y/o cumplir con las condiciones como lo requieren las Leyes y Regulaciones Aplicables. Si se acuerda lo contrario, será responsabilidad del Cliente a ser considerado ‘Cliente Profesional’ informar a la Compañía cuando dicho Cliente no satisfaga y/o cumpla con las condiciones iniciales para tratamiento como Profesional. 

  1. Clientes Minoristas

Todo cliente, que no sea una Contraparte Elegible ni un Cliente Profesional, es considerado un Cliente Minorista.

B. OPCIÓN PARA CAMBIAR LA CLASIFICACIÓN

Deberá notarse que a una Contraparte Elegible o a un Cliente Profesional se le permitirá solicitar que se le trate como no-profesional y la Compañía podrá acordar la provisión de un nivel más alto de protección. A este respecto, la Compañía notifica a sus clientes por escrito acerca de su opción de ser clasificados como clientes minoristas. La Compañía procede para poder ofrecer un nivel uniforme de protección a todos sus clientes.  

El nivel más alto de protección será provisto por la Compañía cuando el cliente firme un acuerdo por escrito con la Compañía, con el propósito de no recibir trato como profesional. Es la responsabilidad del cliente quien está clasificado como Cliente Profesional, solicitar un nivel más alto de protección cuando no esté en una posición para evaluar apropiadamente y administrar los riesgos involucrados en las transacciones.  

Adicionalmente, a los clientes quienes hayan sido inicialmente clasificados por la Compañía como Clientes Minoristas, se les permitirá solicitar ser tratados como Clientes Profesionales, siempre y cuando cumplan con al menos dos de los siguientes criterios:

  1. El cliente ha realizado transacciones, de tamaño considerable, a una frecuencia promedio de 10 por trimestre sobre un período de diez trimestres.
  2. El tamaño del portafolio de instrumentos financieros del Cliente excede los EUR 500.000.
  3. El cliente trabaja o ha trabajado en el sector financiero por al menos un año en una posición profesional, que requiera conocimiento de las transacciones o servicios previstos.  

En el evento en que el Cliente desee cambiar su clasificación, la Compañía se reserva el derecho de obtener un Consentimiento Por Escrito mediante una solicitud al cliente para completar y entregar un Formato de Solicitud que se le ha suministrado en la entrega de registro ante nosotros. 

C. SOLICITUD POR UNA CATEGORIZACIÓN DIFERENTE

De acuerdo con la Sección II anterior, la siguiente solicitud podrá ser entregada a la compañía:

  1. A un Cliente Minorista solicitando ser categorizado como Cliente Profesional, le será concedido un nivel más bajo de protección.
  2. Un Cliente Profesional que solicite ser categorizado como Cliente Minorista. En ese caso, el Cliente busca obtener un nivel más alto de protección.
  3. Una contraparte elegible que solicite ser categorizada como Cliente Profesional o Cliente Minorista. En ese caso, el Cliente busca obtener un nivel más alto de protección. 

En el evento en que un cliente sea incapaz de cumplir con los requerimientos bajo las Leyes y Regulaciones Aplicables, la Compañía se reserva el derecho de rechazar cualquiera de las anteriores solicitudes para diferente categorización. 

D. DERECHOS DE PROTECCIÓN

Clientes Minoristas / Clientes Profesionales

Cuando la Compañía trate al Cliente como un cliente minorista, el/ella/este tendrá el derecho a mayor protección bajo la ley que si el Cliente tuviera derecho a ser un cliente profesional. En resumen, las protecciones adicionales a las que los clientes minoristas tienen derecho son las siguientes:

  1. A un cliente minorista se le proporcionará información/divulgaciones con respecto a la Compañía, sus servicios y algunas inversiones, sus costos, comisiones, tarifas y cargos y la salvaguarda de los instrumentos financieros del cliente y los fondos de éste. 
  2. Por ley, cuando la Compañía provee servicios de inversión diferentes a los de asesoría de inversión (en la forma de recomendaciones personales) o administración de portafolio discrecional, la Compañía deberá pedir a un cliente minorista que provea información con respecto a su conocimiento y experiencia en el campo de inversión pertinente al tipo específico de producto o servicio ofrecido o demandado como para permitirle a la firma evaluar si el servicio o producto de inversión involucrado es apropiado del cliente. En caso que la Compañía lo considere, sobre la base de la información recibida, que el producto o servicio no sea apropiado para un cliente minorista, deberá avisar el cliente acordemente. Por favor tenga en cuenta que la Compañía no requiere evaluar la idoneidad en ciertos casos especificados por la ley.

La Compañía deberá tener derecho de asumir que un cliente profesional tenga la experiencia el conocimiento necesarios para entender los riesgos implicados en relación con aquellos servicios o productos particulares de inversión o transacciones, o tipos de transacción o producto, por el cual el cliente está clasificado como cliente profesional.

Consecuentemente, y a diferencia de la situación con el cliente minorista, la Compañía no deberá necesitar generalmente obtener información adicional por parte del cliente para propósitos de la evaluación de la idoneidad para aquellos productos y servicios por los cuales han sido clasificados como clientes profesionales.

  1. Al ejecutar órdenes, las firmas de inversión e instituciones de crédito que proveen servicios  de inversión deben tomar los pasos razonables para lograr lo que se conoce como ‘mejor ejecución’ de las órdenes del cliente que son las de obtener el mejor resultado posible para sus clientes.

Cuando la Compañía ejecute una orden en nombre de un cliente minorista, el mejor resultado posible deberá ser determinado en términos de la consideración total, representando el precio del instrumento financiero y el costo relacionado con la ejecución, que deberá incluir todos los gastos incurridos por el cliente los cuales están directamente relacionados con la ejecución de la orden, incluyendo las tarifas del centro de ejecución, tarifas de liquidación  y conciliación y cualquier otra tarifa pagada a terceros involucrados en la ejecución de la orden. 

Cuando se le provee a los clientes profesionales con la mejor ejecución, la Compañía no requiere priorizar el costo general de la transacción como el factor más importante para lograr la mejor ejecución de éstos.

  1. Las firmas de inversión e instituciones de crédito que proveen servicios de inversión deben obtener de los clientes, tal información como sea necesario para la firma o institución de crédito, como sea el caso, para entender los hechos esenciales acerca del cliente y tener una base razonable para creer dar la debida consideración a la naturaleza y extensión del servicio suministrado, de que la transacción específica a ser recomendada, o realizada en el curso de la provisión de un servicio de gestión de portafolio, satisface los siguientes criterios: 

1. Cumple con los objetivos de inversión del cliente en cuestión; 

2. Es tal que el cliente es financieramente capaz de soportar cualquier riesgo de inversión relacionado consistente con sus objetivos de inversión; 

3. Es tal que el cliente tiene la experiencia y el conocimiento necesarios para entender los riesgos implicados en la transacción o en la administración de su portafolio.

Cuando la Compañía provea un servicio de inversión a un cliente profesional, debe tener derecho a asumir que, en relación con los productos, transacciones y servicios por el que está así clasificado, el cliente tiene el nivel necesario de experiencia y conocimiento para los fines del párrafo (iii) anterior. 

Adicionalmente, bajo ciertas circunstancias, la Compañía tendrá el derecho de asumir que un cliente profesional es financieramente capaz de soportar cualquier riesgo consistente con sus objetivos financieros.

  1. La Compañía deberá informar a los clientes minoristas las dificultades relevantes para llevar a cabo apropiadamente su(s) orden(es) tan pronto sean conscientes de su dificultad. 
  2. La Compañía requiere proveer a los clientes minoristas:  
  • Con más información que los clientes profesionales con respecto a las órdenes de ejecución, diferentes a la administración de portafolio. 
  • Con reportes periódicos con respecto a las actividades de gestión de portafolio llevadas a cabo en su nombre, más frecuentemente que para clientes profesionales,
  1. Cuando la Compañía provee transacciones de administración de portafolio para clientes minoristas u opera cuentas de clientes minoristas que incluyan una posición abierta no cubierta en una transacción de responsabilidad contingente, también deberá reportar al cliente minorista cualquier pérdida que exceda u límite pre-determinado, acordado entre la Compañía y el cliente,  a más tardar al final del día hábil en el que el límite sea excedido, o en caso cuando el límite sea excedido en un día no hábil, al cierre del día laboral siguiente. 
  2. Si la Compañía provee un servicio de inversión diferente a la asesoría de inversión a nuevo cliente minorista, la Compañía debe tener un acuerdo básico por escrito con el cliente, estableciendo los derechos esenciales y las obligaciones de la firma y el cliente.
  3. No debemos utilizar instrumentos financieros mantenidos por nosotros en nombre de un cliente para nuestra propia cuenta o para la cuenta de otro de nuestros clientes, sin el consentimiento previo y por escrito del cliente al uso de los instrumentos sobre términos específicos, como se evidencia, en el caso de un cliente minorista, por su firma o mecanismo alternativo equivalente.
  4. Los clientes minoristas tendrán derecho a una compensación bajo el Fondo de Compensación del Inversionista para Clientes Bancarios o de Firmas de Inversión, como sea el caso.

5.Contrapartes Elegibles

Cuando la Compañía trate al Cliente como contraparte elegible, el Cliente tendrá derecho a menos protecciones bajo la ley que las que él/ella/ellos tendrían derecho como clientes profesionales. Particularmente, y en adición a lo anterior:

  1. La Compañía no requiere proveer al Cliente la mejor ejecución de las órdenes de éste;
  2. La Compañía no requiere divulgar al Cliente información relacionada con honorarios y comisiones que la Compañía pague o reciba;
  3. La Compañía no requiere evaluar la idoneidad o conveniencia de un producto o servicio que provea su Cliente pero puede asumir que el Cliente tiene la experticia para escoger el producto o servicio más apropiado para él/ella/éste y que él/ella/éste puedan financieramente soportar cualquier riesgo de inversión que sea consistente con sus objetivos de inversión.
  4. La Compañía no requiere proveer al Cliente información acerca de la Compañía, de sus servicios y los acuerdos a través de los cuales la Compañía será remunerada; 
  5. La Compañía no requiere proveer al Cliente con divulgaciones de riesgos sobre los productos o servicios que él/ella/éste seleccione de la Compañía; y
  6. La Compañía no requiere entregar reportes al Cliente sobre la ejecución de sus órdenes o sobre la administración de sus inversiones.

E. OFRECIMIENTO DE CFDs EN CIERTAS JURISDICCIONES

Hacer trading con CFDs no está disponible para venta en ciertas jurisdicciones o países. Este Documento no está dirigido a alguna jurisdicción o país que esté incluida en la Jurisdicciones Prohibidas de la Compañía como se definen en este Acuerdo. Este Documento no constituye un ofrecimiento, invitación o solicitud para comprar o vender CFDs.

F. REVISIÓN DE POLÍTICA

La Compañía se reserve el derecho de revisar y/o enmendar esta Política a su exclusiva discreción, cuando lo considere apropiado o conveniente por ley; y la Política revisada será cargada en el sitio web de la Compañía.

Su uso continuo de nuestros servicios, seguido de la notificación sobre cualquier corrección, constituye su reconocimiento y consentimiento a tales correcciones sobre esta Política y su aceptación a los términos vinculantes de tales correcciones.

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